KYC（了解你的客户）是金融机构、加密货币交易所和其他金融服务提供商用来验证其客户的程序，主要目的是防止欺诈行为和洗钱活动。在这个过程中，根据信息的深度和复杂度，可以分为两个阶段:KYC1和KYC2。

在KYC1中，机构通常会收集一些基本信息来确认客户的身份，比如姓名、地址、出生日期以及政府发行的有效身份证件（如护照或驾照）上的号码等基本数据。这一过程旨在确保客户的真实性，并与官方记录进行比对以验证其身份信息的准确性。

与之相比，KYC2则要求提供更深入的信息，包括但不限于财务状态、收入来源和业务活动详情。对于企业而言，还需要提交公司章程、股东结构及经营许可证等相关资料。这样做的目的是为了进一步验证客户的身份背景以及评估潜在风险因素，确保交易符合法律规范且不会涉及非法资金流动。

无论是KYC1还是KYC2，它们都是为了维护金融市场的稳定与公平竞争环境而采取的重要措施。通过实施这些程序，可以有效地识别和防止欺诈行为及洗钱活动的发生，从而保护投资者利益并提升整个行业的信誉度。